21 июля, 2020

Вы хотите инвестировать в золото, стартапы и криптовалюты?

Автор: Валентин

Хотите инвестировать в золото, стартапы и криптовалюты?
Прежде чем я перейду к вашему вопросу, вы должны знать мою философию инвестирования:

  • Я следую подходу Уоррена Баффета и Бенджамина Грэма к инвестированию: в первую очередь безопасность вашего капитала, а затем ищу надежный поток увеличения дивидендов.
  • Инвестируйте в долгосрочной перспективе, в краткосрочной перспективе цены на акции нестабильны, но в долгосрочной перспективе (я говорю о десятилетиях) цены на акции качественных компаний растут.
  • Инвестируйте в компании с историей прибыльности (опять же, я говорю о десятилетиях, а не 1 или 2 года).
  • Инвестировать в компании, которые в прошлом увеличивали дивидендные выплаты (я снова говорю о десятилетиях).
  • Инвестировать в компании, которые являются виртуальными монополиями в своей отрасли (AT & T-Verizon-TMobile-Sprint, Rogers-Bell-Telus, Walmart-Target-TJX, 5 крупнейших канадских банков).
  • Инвестировать в компании с низким уровнем долга.
  • Моя цель — помочь вам построить для себя машину, приносящую пассивный доход, машину, которая увеличивает ваш пассивный доход каждый год с наименьшими усилиями.

Из приведенного выше списка видно, что Facebook, Twitter, Tesla, Cryptocurrency и стартапы не подходят для этого.

Я не должен инвестировать в стартапы?

Я говорю, что вам не следует инвестировать в Facebook, Twitter, Tesla, криптовалюту и стартапы? Конечно нет …..

Вы можете инвестировать в стартапы, криптовалюту, новые технологии, быстрорастущие компании, если:

  • Хорошо разбираетесь в этих отраслях.
  • У вас есть время, ресурсы, уверенность и опыт для исследования этих отраслей.
  • Вы понимаете и принимаете риски инвестирования в эти отрасли.
  • Вы можете покрыть любые финансовые потери, которые вы можете понести, инвестируя в эти отрасли.

Но, прежде чем вы решите инвестировать в стартапы, криптовалюту, новые технологии, быстрорастущие компании, вы должны:

  • Создать для себя и своей семьи надежный инвестиционный портфель, который обеспечит вам надежный поток растущего пассивного дохода

Сначала защитите свой образ жизни

Благодаря надежному потоку растущего пассивного дохода ваши расходы на жизнь и образ жизни защищены, только тогда вы можете рискнуть и при желании делать более рискованные инвестиции. Коротких путей нет, нужно время, чтобы создать надежный поток растущего пассивного дохода. При таком подходе вам понадобятся две вещи: время и деньги. Чем вы моложе, тем больше у вас будет времени для создания надежного портфеля, приносящего доход. Чем больше у вас денег, тем больший портфель вы сможете создать для себя. Еще лучше иметь время и деньги!

Возможно, вы уже знаете это, но мне нужно вместе с вами дать два определения: что такое дивиденды? Что такое дивидендная доходность?

Что такое дивиденды?

Например, если компания ABC выплачивает дивиденды в размере 1 доллара на акцию, а вы владеете 1000 акций, вы будете получать 1000 долларов каждый год, пока вы продолжаете владеть этими акциями и пока компания продолжает выплачивать Дивиденды в размере 1 доллара на акцию. Дивиденды остаются у вас, вы можете потратить деньги или реинвестировать их. Это действительно пассивный доход, вы зарабатываете деньги, пока спите. А на ваших торговых счетах 401k, IRA, TFSA и RRSP квалифицированные дивиденды не облагаются налогом.

Что такое дивидендная доходность?

Давайте посмотрим на Scotia Bank (BNS) в Канаде:

  • Сегодняшняя цена акций BNS: $ 55
  • Годовой дивиденд: 2,71 доллара США
  • Дивидендная доходность = дивиденд, разделенный на цену акции = 2,71 доллара США / 55 долларов США = 0,0493 = 4,93%

Дивидендная доходность говорит вам о доходности ваших инвестиций, пока вы держите свои акции. Если вы сегодня инвестируете 9000 долларов в BNS, вы будете получать 443 доллара (4,93% от 9000 долларов) в виде дивидендов каждый год, возможно, больше, потому что BNS ежегодно увеличивает свои дивиденды. Стоимость их акций может расти или падать, но вы будете продолжать зарабатывать 4,93% каждый год.

Мой пример из жизни:

  • В 2000 году я приобрел 185 акций TRP по 13,40 доллара за каждую
  • 185 акций x 13,40 доллара = 2479 долларов США первоначальных инвестиций
  • Общая сумма полученных дивидендов на сегодняшний день: 6134,60 долларов США
  • Текущая цена акций: 69 ​​долларов
  • Доходность от цены акций: 415%
  • Общая доходность (включая дивиденды): более 652%

Моя текущая дивидендная доходность, основанная на исходной цене акций = 3 доллара США / 13,40 доллара США = 22,4%.

На это нужно время, но большинство людей считают дивиденды незначительными.

Мне инвестировать сейчас или подождать?

Никто не знает, когда появится лучшая точка входа, через 3 месяца или 3 года? Каковы альтернативные издержки, если вы не вкладываете свои деньги в течение 3 месяцев или 3 лет? Поскольку мы покупаем, когда акции недооценены (по низкой цене), ваш запас прочности увеличивается. Если вы покупаете по завышенной цене, и рынок рушится, цена ваших акций действительно сильно упадет. Но если вы покупаете по заниженной стоимости, цена акций упадет, но не так сильно, как если бы вы купили по завышенной цене.
Просто мое мнение (я не зарегистрированный консультант), учитывая, что рынок настолько высок (февраль 2020 г.), сейчас может быть хорошее время для продажи ваших проигравших акций (акций с высоким долгом, без дивидендов, без прибыли. Я уверен, что даже с вашими акциями неудачников они сейчас стоят дороже, чем вы их купили. Я бы сохранил качественные акции, которые продолжают приносить вам растущие дивиденды. Посмотрите на мой пример выше с TRP. Я купил его по 13,40 доллара, а сейчас акция стоит 69 долларов, но я не буду продавать его. Зачем? Поскольку эти акции приносят мне 22,4% годовых, я не могу получить 22,4% дохода от облигаций, срочных вкладов (GIC) или любого банковского счета. К тому же 22,4% — это пассивный доход, и акции полностью оплачены, помните, я инвестировал 2479 долларов, но только по этой акции получил 6134 доллара в виде дивидендов.

Стоит ли инвестировать в золото?

Я не владею золотыми акциями. Уоррен Баффет не любит вкладывать деньги в золото или любые другие непроизводственные активы. Другими словами, золото не будет приносить доход или производить что-либо ценное — его цена просто основана на том, что кто-то другой готов за него заплатить. Баффет говорит: «Вы можете взять все золото, которое когда-либо было добыто, и оно заполнит куб на 67 футов в каждом направлении. За то, что это стоит по текущим ценам на золото, вы можете купить — а не часть — все сельскохозяйственные угодья в США. Кроме того, вы можете купить 10 ExxonMobils и получить 1 триллион долларов на случайные прогулки. Или у вас может быть большой куб металла. Что бы вы выбрали? Что принесет больше пользы? »

Тогда во что мне инвестировать?

Другой способ взглянуть на это: представьте, если завтра 5 крупнейших банков страны закроют свою работу, представьте, что вы не сможете войти в свой банковский счет или получить доступ к любому банкомату. В течение 24 часов на улицах будут люди, требующие от правительства что-то сделать. Представьте, что AT & T-Verizon-TMobile-Sprint отключит все вышки сотовой связи, доступ в Интернет и телефонные линии. Это вызовет огромные потрясения в жизни людей. А теперь представьте, что завтра, если Пинтрест или Твиттер закроются навсегда, я уверен, что некоторые люди будут расстроены, но жизнь пойдет на пользу. Некоторые компании предоставляют основные услуги, а некоторые нет. Если вы хотите защитить свой капитал, инвестируйте в компании, предоставляющие основные услуги.
Мои 12 правил простого инвестирования содержат пошаговое руководство о том, чего следует избегать и во что инвестировать в долгосрочной перспективе. Начните строить собственную машину по производству пассивного дохода сегодня.
Вам понравилась эта статья? Если да, то я рекомендую вам подписаться на мою рассылку и получать эти статьи по электронной почте один раз в месяц… и это бесплатно!